Заявление о признании незаконным решения Межведомственной комиссии Центрального Банка России

В

Заявитель:  

адрес:

 ИНН:

телефон/факс:  

Заинтересованные лица: Центральный банк Российской Федерации

 адрес:

телефон/факс:

адрес:

ИНН:

телефон/факс:

обратилось в с заявлением об открытии банковского счета. На основании указанного заявления заявителю был открыт расчётный счёт N .
Заявитель получил от банка уведомление о том, что на основании положений Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" компания отнесена Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ и Банк применяет к организации соответствующие меры.
Общество обратилось в Межведомственную комиссию Центрального Банка с заявлением об отсутствии оснований для применения мер в соответствии с п. 5 ст. 7.7 Закона N 115-ФЗ.
В соответствии с ответом Банка России Межведомственной комиссией принято решение о наличии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - оспариваемое решение).
Согласно ч. 1 ст. 198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.
Для признания ненормативного акта недействительным, решения и действий (бездействия) незаконными необходимо наличие одновременно двух условий: несоответствие их закону или иному нормативному правовому акту и нарушение прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской или иной экономической деятельности.
Конституционные принципы правовой определенности и поддержания доверия к закону и действиям государства гарантируют гражданам строгое исполнение законодательных предписаний уполномоченными государством органами при внимательной и ответственной оценке фактических обстоятельств, с которыми закон связывает возникновение, изменение и прекращение прав. В связи с этим при разрешении споров с участием публично-правовых образований имеет оценка действий или бездействия органов, уполномоченных действовать в интересах таких образований, в частности ненадлежащее исполнение ими своих обязанностей, совершение ошибок, разумность и осмотрительность в реализации ими своих правомочий (постановления Конституционного Суда Российской Федерации от 02.07.2020 N 32-П, от 22.06.2017 N 16-П, от 14.01.2016 N 1-П и др.).
Согласно п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, филиал иностранного банка, использующие информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абз. 2 п. 1 ст. 7.6 данного Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации либо филиалом иностранного банка и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяют следующие меры: не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 данной статьи, а также операции с иным имуществом; не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 данной статьи; прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.
Согласно п. 18.8 ст. 4 Федерального закона от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России осуществляет оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций кредитными организациями, филиалами иностранных банков, клиентами кредитных организаций и клиентами филиалов иностранных банков - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Согласно ст. 9.1 Закона N 86-ФЗ при осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций и филиалов иностранных банков - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; высокая степень

(уровень) риска совершения подозрительных операций.
Оценка степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций и филиалов иностранных банков - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, осуществляется Банком России на основе принципов открытости и доступности информации об отнесении таких клиентов к группам риска совершения подозрительных операций.
Банк России относит юридических лиц (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, которые определяются Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и утверждаются Советом директоров.
Как следует из материалов дела, на основании пункта 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" заявитель отнесен Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
Согласно п. 1 ст. 7.8 Закона N 115-ФЗ в случае получения юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, указанной в абз. 1 п. 8 ст. 7.7 данного Федерального закона информации о применении к нему мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 данного Федерального закона, заявитель вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 данного Федерального закона, с приложением при необходимости документов и (или) сведений в указанную в п. 13.5 ст. 7 данного Федерального закона межведомственную комиссию.
На основании указанной нормы заявитель обратился в Комиссию с заявлением.
По итогам рассмотрения заявления Комиссией принято решение о наличии оснований для применения Банком к заявителю мер, о чем заявитель уведомлен письмом N от .
Критерии отнесения Банком России юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций указаны в Решении Совета Директоров Банка России от 24 июня 2022 г.
Заявитель не согласен с принятым решением, считает, что оно необоснованно ограничивает права заявителя на распоряжение денежными средствами, поскольку .
При этом, согласно п. 4 ст. 7.8 Закона N 115-ФЗ в случае необращения заявителя в межведомственную комиссию по истечении срока, предусмотренного пунктом 1 данной статьи, принятия межведомственной комиссией решения о наличии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 данного Федерального закона, неоспаривания такого решения межведомственной комиссией заявителем в судебном порядке либо вступления в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении исковых требований заявителя отказано, заявитель подлежит исключению из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей).
Таким образом, оснований для отнесения заявителя к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ не имелось.
 Как следует из правоприменительной практики, надлежащим способом защиты права при применении к организации мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Закона N 115-ФЗ является оспаривание решения Межведомственной комиссии Банка России в порядке гл. 24 АПК РФ. Оспаривание действий непосредственно кредитной организации по применению соответствующих ограничительных мер с требованиями об обязании возобновить банковское обслуживание при наличии действующего решения Межведомственной комиссии может быть признано ненадлежащим способом защиты права, либо будет неэффективным, поскольку вывод суда о необоснованном приостановлении банковского обслуживания в таком случае вступит в противоречие с ранее сделанным выводом Межведомственной комиссии Банка России (такой вывод сделан, например, в Постановлении Арбитражного суда Московского округа от 22 января 2024 г. N Ф05-33563/23 по делу N А40-57450/2023).
В связи с чем, руководствуясь ст. 7.7, 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", ст. 4, 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", ст. 198, 201 АПК РФ,

прошу суд:

Признать незаконным решение Межведомственной комиссии Банка России от N в отношении заявителя и обязать устранить допущенные нарушения прав и законных интересов заявителя, установив отсутствие оснований для применения мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Приложение:

1.     уведомление о вручении другим лицам, участвующим в деле, копий заявления и приложенных к нему документов, которые у других лиц, участвующих в деле, отсутствуют;

2.     документы, подтверждающие обстоятельства, на которых заявитель основывает свои требования;

3.     доверенность или иные документы, подтверждающие полномочия на подписание заявления, а также копии документов о высшем юридическом образовании или об ученой степени по юридической специальности представителя, подписавшего заявление, либо документов, удостоверяющих его статус адвоката, патентного поверенного, арбитражного управляющего, единоличного органа управления организации;

4.     выписка из ЕГРЮЛ на заявителя;

5. оспариваемое решение N от ;

6.     документ, подтверждающий уплату государственной пошлины в установленных порядке и в размере или право на получение льготы по уплате государственной пошлины, либо ходатайство о предоставлении отсрочки, рассрочки, об уменьшении размера государственной пошлины.