Исковое заявление
о признании действий незаконными и исключении из базы данных ЦБ
и обстоятельства блокировки счёта/карты заблокировал мой счёт № та без объяснения причин. Перечень ограничений, наложенных банком. В ответе на мой запрос банк указал, что действия предприняты в рамках 115-ФЗ. Однако представленные мной документы (договоры, налоговые декларации) подтверждают законность операций. Данные о мне были включены в базу ЦБ без достаточных оснований. В результате были нарушены мои права на распоряжение денежными средствами, предусмотренные ст. 842 ГК РФ и ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ. Описание действий, которые, по мнению истца, являются незаконными.
Мои данные были включены в базу ЦБ о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента. Это произошло на основании информации, предоставленной банком, без достаточных законных оснований. В соответствии с п. 11.8 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ, операторы обязаны направлять в ЦБ данные только при наличии обоснованных подозрений в противоправных действиях. Однако в моём случае такие подозрения не подтверждены материалами дела.
Я предпринял все необходимые шаги для урегулирования спора в досудебном порядке:
1. направил в банк заявление с требованием разъяснить причины блокировки и предоставить документы, подтверждающие законность операций (прилагаю копии заявлений и ответов банка);
2. обратился в ЦБ с заявлением об исключении данных из базы, но получил отказ (прилагаю копию ответа ЦБ).
Действия банка и ЦБ нарушают мои права, гарантированные:
• ст. 842 ГК РФ — право распоряжаться денежными средствами на счёте;
• ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ — запрет на необоснованное ограничение использования электронных средств платежа;
• ст. 115-ФЗ — требование о наличии достаточных оснований для блокировки счёта.
ЦБ РФ, в свою очередь, обязан исключить данные из базы при отсутствии подтверждённых фактов противоправных действий, что предусмотрено п. 11.9 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ и Указаниями Банка России № 6748-У.
Прошу суд:
1. признать действия банка и/или ЦБ незаконными;
2. обязать банк разблокировать счёт/карту;
3. обязать ЦБ исключить данные из базы;
4. взыскать компенсацию морального вреда (при наличии оснований);
5. возместить судебные расходы.
Приложения:
1. копии договоров с банком;
2. выписки по счёту;
3. переписка с банком;
4. документы, подтверждающие законность операций (договоры, чеки, налоговые декларации и т. д.);
5. ответы банка и ЦБ (если есть);
6. иные материалы, опровергающие подозрения в мошенничестве.
Похожие документы
123
Данная жалоба подается в случае несогласия с фактом правонарушения.
Данная жалоба подается в суд лицом, чье право на судебную защиту нарушено судьей, нарушившим сроки по изготовлению мотивированного решения по делу.