Исковое заявление о признании недействительными банковских операций по списанию денежных средств в счет погашения долга по договору овердрафта

Дата заключения договора между Наименование кредитной организации (далее - Банк) и Наименование заемщика (далее - Заемщик) был заключен договор овердрафта № Номер договора (далее - договор овердрафта), согласно условиям которого Банк обязался осуществлять кредитование счета Заемщика при недостаточности или отсутствии на нем денежных средств, путем оплаты расчетных документов Заемщика с расчетного счета, сверх имеющегося на нем остатка.
На протяжении всего срока действия договора овердрафта Банк исполнял принятые на себя обязательства, своевременно предоставлял Заемщику денежные средства в размере и на условиях, установленных договором.
Суд, вынесший решение  решением от Дата решения суда  Банк признан несостоятельным (банкротом). Функции конкурсного управляющего возложены на ФИО конкурсного управляющего.
В период с Период операций (с) по Период операций (по) Заемщик со своего расчетного счета осуществил ряд банковских операций, направленных на погашение задолженности по договору овердрафта на общую сумму Сумма операций рублей, что подтверждается Подтверждение операций.
В соответствии с ч. 1 ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).
Согласно п. 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23 декабря 2010 г. № 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).
В соответствии с п. п. 1, 2 ст 61.3 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, которая привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
В соответствии с п. 3 ст. 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.
Отзыв лицензии у Банка, назначение временной администрации произошло Дата отзыва лицензии, что подтверждается Подтверждение отзыва лицензии. Вышеуказанные банковские операции совершены менее чем за один месяц до назначения временной администрации.
В соответствии с ч. 4 п. 14 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23 декабря 2010 г. № 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. К таким сделкам, в частности, с учетом всех обстоятельств дела, могут быть отнесены платежи по длящимся обязательствам (возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы, выплата заработной платы, оплата коммунальных услуг, платежи за услуги сотовой связи и интернет, уплата налогов и т. п.). Не могут быть, по общему правилу, отнесены к таким сделкам: платеж со значительной просрочкой, предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.
Согласно п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации.
Согласно разъяснениям, изложенным в п. 35.3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23 декабря 2010 г. № 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", в качестве доказательств отсутствия обычной хозяйственной деятельности могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации.
С Дата прекращения платежей в связи с недостаточностью денежных средств на корреспондентском счете Банк прекратил проведение платежных поручений клиентов. Дата формирования картотеки в Банк была сформирована картотека неисполненных платежных поручений клиентов.
Считаю, что банковские операции, направленные на погашение задолженности по договору овердрафта на общую сумму Сумма операций рублей, совершенные Заемщиком в период с Период операций (с) по Период операций (по), выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности, направлены на преимущественное удовлетворение Заемщиком своих требований перед иными кредиторами, в частности, перед клиентами, платежные поручения которых не были исполнены и были помещены в картотеку неисполненных платежных поручений.На основании вышеизложенного и руководствуясь ст. 166 ГК РФ, ст. 61.3, 189.40 Закона о банкротстве, п. п. 1, 14, 35.3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23 декабря 2010 г. № 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", ст. ст. 125, 126 АПК РФ, прошу:

1.Банковские операции, направленные на погашение задолженности по договору овердрафта на общую сумму Сумма операций рублей, совершенные Заемщиком в период с Период операций (с) по Период операций (по), признать недействительными.

Приложение:

1.копия договора овердрафта № Номер договора от Дата заключения договора;
2.копии заявления и документов в количестве, соответствующем числу ответчиков и заинтересованных лиц;
3.документ, подтверждающий уплату госпошлины;
4.доверенность или иные документы, удостоверяющие полномочия представителя истца;
5.документы, подтверждающие совершение стороной (сторонами) действий, направленных на примирение, если такие действия предпринимались и соответствующие документы имеются;